【全球金融人物】存款失踪等案件频发 银监会布防柜面业务操作风险


发布时间:2020-09-23 01:30:57 阅读量:68213 作者:黎伟

在重点环节防控方面,银监会强调,加强开户环节的管理,金融机构需在注重开户文件完整性的同时,不能忽视对其真实性的核查,包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等全球金融人物。对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。

“存款失踪”、理财飞单等案件频发,银监会敲响安全警钟。近日,银监会发布《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,强调推动银行业金融机构规范运营,特别是有效防范柜面业务操作风险。

银监会相关负责人介绍,存款欺诈类案件大致可分为三类:一是银行负完全责任的,客户妥善保管好自己的账户和密码而没有责任;二是银行完全没有责任的,员工也没有参与,相关的风险提示也到位,客户自己丢失密码造成的损失;三是银行的员工和犯罪分子内外勾结取走存款的,储户也未尽到妥善保管密码等业务。

上述《通知》要求银行严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”,加强内控体系建设,落实主体责任。针对开户、资金汇划、对账、印章凭证管理及账户监控等五个柜面业务关键环节,提出明确具体的监管要求。

记者还了解到,《通知》共20条,分别从制度顶层设计、重点环节防控、客户服务管理、危机处置以及加强监管等方面提出了具体要求。

同时《通知》要求,对前期出现较多消费纠纷的代销业务,银行业金融机构要通过集中上收代销业务审批权限,对代销机构实行名单制管理以及加强代销产品信息的公开公示等措施加强管理,特别强调要加强对客户个人信息安全的保护。

据悉,银监会此前曾多次发文加强银行业金融机构内控。银监会主席尚福林亦曾明确表示,要抓一批典型,确保客户存款安全。(记者余雪菲)

自去年8月降息以来,澳洲联储一直将基准利率维持在纪录低点2全球金融人物.5%,金融市场猜测至少年内将“按兵不动”。澳洲联储也未暗示在考虑加息,因为薪资增长放缓预计会使通胀率在可预见的未来维持在2%-3%的目标范围之内。

同一原告,在一段时间内就同一类型的民事纠纷起诉众多被告,这被称之为“批量案件”,一般发生在通信公司追讨通信资费、物业公司追讨物业管理费等民事纠纷中,民间借贷纠纷很少出现“批量案件”。然而去年1月至今年7月,长宁法院先后受理了原告王健铭起诉的106个民事案件,案由都是民间借贷纠纷。

分析人士预测,随着翘尾因素消失,8月份CPI料回落至2.1%。对于通胀形势的乐观判断,预示着降息或者定向降息已经进入了观察期。

受此影响,在昨日欧洲股市交易时段, 欧元兑美元汇率跌至1.3340水平,逼近9个月以来的新低。

白洁表示,由于债券基金的收益相对较低,因此投资者选择债券类基金的同时,除了要考虑它的投资标的外,还要重视其相关的收费情况。在相同的投资标的下,应选择团队历史业绩较好,人员稳定且管理费用与交易费用较低的基金。由于债券基金短期内的业绩并不会大幅上涨,投资者一旦选中就不宜频繁交易,因为这样光是交易费用就会带来可观的损失。这也是不少债券基金选择一定时间内进行封闭的原因。而通常封闭式运作的债券基金业绩相对较好,一个主要的原因就是没有赎回压力的情况下,封闭式债基还能更方便地运用回购杠杆来放大投资回报。

邱恒:有啊。网站建好后,第一个曝光信息就是我传上去的,上传时我跟对方说了,对方也看见了。谈妥之后,我就把信息从网上撤下来,这样也不会影响人家的声誉。在生意人看来,诚信远比这点钱重要。邱恒:浙江一个做加工生意的老板,别人欠了他3万多一直没还,在网上曝光后,人家答应分批还款,现在第一批已经还上了。

梅陇镇并不产银,加工厂所需的银料要么是客户自己提供,要么是前者向当地银料商购买全球金融人物。据介绍,梅陇镇大概有10家银料商,他们向银矿拿货,面向当地加工厂批发。

5月3日银监会发布《中国银行业实施新监管标准的指导意见》,全面提升资本充足率、杠杆率、流动性、贷款损失准备等监管标准。《指导意见》特别提出,新标准实施后,正常条件下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。

现货白银方面,上海黄金交易所Ag(T+D)递延交易品种收盘于每公斤8083.00元,较前一交易日报价上涨103元,共成交94.32万公斤。现货市场上,上海华通铂银交易市场1号白银现货每公斤报价8075元至8085元,2号白银现货每公斤报价8060元至8070元,3号白银现货每公斤报价8045元至8055元,较前一交易日报价上涨130元。(记者 方喆)

银监会 风险 存款

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网友评论:

来自中山的网友说:评论时间:2020-09-23

择其所爱,爱其所择,前四个字是前半生,后四个字,便是余下的岁月了。回复


来自汕头的网友说:评论时间:2020-09-23

我有个爱人他路过了我最美的时光,我深爱他是每个人都知道的事。回复


来自南平的网友说:评论时间:2020-09-23

总是有一个人,一直住在心底,却消失在生活里。回复


来自平度的网友说:评论时间:2020-09-23

不管你曾经被伤害得有多深,总会有一个人的出现,让你原谅之前生活对你所有的刁难。回复


来自海门的网友说:评论时间:2020-09-23

对他人的私事不关心,不介入,允许他人的道德观、生活方式和自己不同,这将消除世上90%以上的烦恼。回复


来自北安的网友说:评论时间:2020-09-22

如果要给美好人生一个定义,那就是惬意。如果要给惬意一个定义,那就是三五知己、谈笑风生。回复


来自七台河的网友说:评论时间:2020-09-22

许多人所谓的成熟,不过是被习俗磨去了棱角,变得世故而实际了。那不是成熟,而是精神的早衰和个性的消亡。真正的成熟,应当是独特个性的形成,真实自我的发现,精神上的结果和丰收。回复


来自湘西州的网友说:评论时间:2020-09-22

生活是根绳,总是牵着我们的鼻子走。在岁月中艰难的跋涉,每个人都会有自己的故事。人总是要成熟,将这个浮华的世界慢慢看清楚。有些痛,只有自己懂。回复


来自上饶的网友说:评论时间:2020-09-21

没有爱的生活就象一片荒漠,赠人玫瑰,手有余香,要“学会爱别人其实就是爱自己”,让爱如同午后阳光温暖每个人的心房。回复


来自德州的网友说:评论时间:2020-09-21

强大一些,要相信你自己。坚定一些,要相信自己的感觉。回复


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