【金融控股集团试题】一张银行卡叫价逾千元背后:非法用处多 “卡”你没商量


发布时间:2020-10-30 12:30:50 阅读量:6254 作者:宇正

数据显示,2014年,浙江省涉及银行卡犯罪的案件共立案500多起,涉案金额达4亿元金融控股集团试题。

◎每经记者 施娜 发自浙江杭州

近年来,银行卡作为一种便捷的支付工具普及率越来越高。与此同时,网上倒卖银行卡的现象也日益突出,并呈现出不断蔓延的势头。

近日,《每日经济新闻》记者获悉,浙江正在就此展开专项整治,参与部门包括人行杭州中心支行、浙江省通信管理局等。

记者还了解到,除了浙江,江西、云南等地也在开展类似治理行动。

人行杭州中心支行关工作人员告诉《每日经济新闻》记者,从之前破获的案件情况分析看,大量信息表明银行卡买卖现象非常严重。这种倒卖行为通过网络进行,事实上已经很难界定地域,隐蔽性也很强,比较难以发现,至于具体情况有多严重,目前难以量化。

有律师告诉记者,因为银行卡内存储了很多个人信息,若该卡被用来从事非法活动,将给卡主带来巨大法律风险。

银行卡功能越多价格越高

据介绍,目前不法分子通过网上商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息,大肆买卖银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户信息等相关资料,并已形成银行卡收购、销售、使用的“灰色产业链”。“根据银行卡的功能不同,有的银行卡价格相对便宜,如果开通网上银行、手机银行等功能,价格最高可达千元以上。”上述人行杭州中心支行工作人员介绍道。

通过网络,记者以买家身份联系了几家倒卖银行卡的卖家。普通的银行卡价格在500元~650元之间,开通网银功能的银行卡价格在800元~1200元之间。“(如果)网上银行、手机银行等全套功能开通,1200元。”A卖家表示。

而此前,这一价格还在几十元到两三百元的水平,现在银行卡的地下交易价格已经是“水涨船高”了。

对此,B卖家表示,“现在(银行)卡难开啊。”

而C卖家则表示,“我们所代办的银行卡都是无任何使用记录的新卡,并提供身份证件与银行回执;相对他们(其他卖家)来说虽然会贵一点,但我们的卡是来源清晰,只是贵在人工与风险(控制)上,可保证你的资金流通绝对安全可靠!”

此外,对于银行卡的开户行,据记者了解的情况来看,有些卖家只固定做几家银行的,有些卖家甚至可以根据购买者要求开指定银行的账户。“(我开的银行卡)支持淘宝交易,3天之内卡可以寄到你手上。”C卖家对记者表示。

买卖银行卡多有非法目的

“如你正因为生意、业务、送礼等需要接受对方给你汇钱、转账、消费时,但又不想暴露自已身份,请联系我们!”一个倒卖银行卡的卖家其QQ签名如此写道金融控股集团试题。

据悉,2014年,浙江省涉及银行卡犯罪的案件共立案500多起,涉案金额达4亿元,破案300多起,挽回经济损失4000多万元。

上述人行杭州中心支行工作人员表示,从这些案件情况看,有人之所以购买银行卡,主要用于转移资金,避免真实身份曝光,主要用来实施电信诈骗等违法犯罪活动,少量用来刷信用卡积分等。

为打击银行卡网上非法买卖行为,人行杭州中心支行从今年1月开始,联合浙江省通信管理局、浙江省公安厅、浙江省工商局、浙江银监局、浙江省互联网信息办公室等多个部门,开展整治银行卡网上非法买卖的专项行动,同时要求银行进一步规范银行卡申领程序,强化银行卡账户管理,进一步完善银行卡业务风险管控金融控股集团试题。

但也有持卡人(借身份证出去开卡或自己开卡转手给别人)认为,反正卖的银行卡里没钱,不会有什么问题。

对此,浙江五联律师事务所高级合伙人、杭州市律师协会金融专业委员会副主任沈宇锋律师对《每日经济新闻》记者表示,买卖银行卡这一行为本身是一种违法行为和侵权行为,不仅违反了我国相关金融法律法规,同时也侵犯了办卡人的个人隐私。

沈宇锋表示,买卖银行卡这一行为背后,牵扯着更多的非法目的,把银行卡这一特殊物品作为工具去实施违法甚至犯罪行为,例如偷税漏税、洗钱、诈骗、商业贿赂等,就会严重损害我国金融监管体系。“此外,我国银行卡属于实名制,卡内存储了很多个人信息,若该银行卡被用来从事非法活动,将给卡主带来巨大的法律风险。因此,从监管层的角度考虑,必须从源头上堵住这种买卖银行卡的违法行为。”沈宇锋说。

为了归还赌场借款和其他高利贷借款,何某不得不反复通过虚设贷款人,伪造贷款资料的方式,骗取银行资金。

关于G20首脑宣言未提及叙利亚问题一事,麻生介绍说:“我想,大概是10多个国家的首脑都要发言,进行协调花费了较长时间。”

据《每日经济新闻》记者了解,我国产业政策为光伏发电扫除了发展障碍。2012年,由于美国的“双反”,出口严重受挫,光伏产业进入寒冬期;为消化产能,国家开始发展下游光伏电站的建设及运营,光伏产业开始迅速回暖,这一轮是“内需拉动型”,更加符合产业发展规律,能够持续健康发展,此时才真正进入光伏元年。

5月13日,昆明市公安局五华分局就公布了这样一起案件,这次犯罪分子的手段更为直接——改装刷卡机使其能够窃取银行卡的信息和密码,然后卖或租给商户。消费者到使用着改装刷卡机的商户刷卡时,银行卡信息就被窃取并复制。警方抓获的这个团伙,嫌疑人就有16名。他们非法窃取了1000多张银行卡的信息,盗刷了50余名受害人共计290万余元。由于涉及到云南、四川、河南、广东、上海、江苏等地,查实有一定困难,给消费者带来的实际损失可能还远远不止于此。

记者 银行卡 浙江

上一篇: 钢材期货上行之路荆棘丛生

下一篇: 维持利率不变 欧央行QE期限可能延长

网友评论:

来自鄂州的网友说:评论时间:2020-10-30

世事往往如此,想回头也已经来不及,即使你肯沦为劣马,不一定有回头草在等着你。回复


来自安宁的网友说:评论时间:2020-10-30

孤独从来就不会毁掉一个人,把自己的头奋力塞进一个不适合自己的圈子,佯装自己不孤独才会毁掉一个人。回复


来自朔州的网友说:评论时间:2020-10-30

如果生活捉弄了你,只要你坚定信念,生命的长河中一定会激起绚丽多彩的浪花;如果生活捉弄了你,那么人生的航程一定要拒绝让步;如果生活捉弄了你,一定要高扬起生活的风帆勇往直前,风雨过后一定有彩虹。回复


来自阳泉的网友说:评论时间:2020-10-30

曾经,视你为命一样,而如今,只能嘲笑我的曾经。回复


来自驻马店的网友说:评论时间:2020-10-30

只要内心不乱,外界就很难改变你什么。不要艳羡他人,不要输掉自己。回复


来自磐石的网友说:评论时间:2020-10-29

孤独是人的宿命,它基于这样一个事实:我们每个人都是这世界上一个旋生旋灭的偶然存在,从无中来,又要回到无中去,没有任何人任何事情能够改变我们的这个命运。回复


来自自贡的网友说:评论时间:2020-10-29

总有一天要勇敢长大,抬头看着刺目的阳光,合上书页忘记美好的童话。回复


来自蛟河的网友说:评论时间:2020-10-29

如果生活是一杯水,那么痛苦就是掉落杯中的灰尘。没有谁的生活始终充满幸福快乐,总有一些痛苦会折磨我们的心灵。我们可以选择让心静下来,慢慢沉淀那些痛苦。如果总是不断地去搅和,痛苦就会充满我们的生活。所以,即使生活的水杯中落入了灰尘,我们也要努力让每一天都过得清澈。回复


来自福安的网友说:评论时间:2020-10-28

我白天在阳光下欢笑,夜晚在被窝里哭泣。回复


来自鞍山的网友说:评论时间:2020-10-28

人生希望一帆风顺,却常常有暴风骤雨袭击;人生希望像江河一泻千里,却常常有漩涡与逆流。回复


IMF份额改革正式生效 中国投票

IMF在一份声明中说,IMF的《董事会改革修正案》(以下简称《修正案》)是IMF推进份额和治理改革的一部分。根据方案,约6%的份额将向有活力的新兴市场和发展中国...

2020-10-30
李克强:金融体制改革关键还是要坚

国务院总理李克强11日在大连2013夏季达沃斯论坛开幕式上致辞时表示,金融体制改革关键还是要坚持市场化取向。李克强说,中国经济要实现长期持续健康发展,必须依靠改...

2020-10-30
金融一周谈:今年或放开存款利率上

其子公司的部分信用证出现逾期,且此次逾期风波涉及13家银行。在分析人士看来,如果逾期风波短期内不解决,将给这些商业银行带来超过10亿元的不良贷款。按照苏豪集团的...

2020-10-30
成都女子花4万买28万假币被骗

成都市武侯区人民法院对一起购买假币案进行了一审公开宣判,被告人陈某犯购买假币罪,被判处有期徒刑三年,缓期四年,并处罚金4万元。法院审理查明,2015年4月,陈某...

2020-10-30
外资告别中资银行? 中资银行面临

(声明:刊用《中国新闻周刊》稿件务经书面授权)金融危机之后,受欧美核心资本充足率所限,高盛、JP摩根、花旗等第一轮中资银行境外战略投资者“弃卒保车”,出让中资银...

2020-10-29
沪指半日跌0.13% 创业板探底

开盘不久后冲高跳水,随后震荡企稳。盘面上,银行、保险、房地产等板块支撑大盘,次新股跌幅居前,煤炭、证券、黄金概念等板块下跌。盘中创业板指一度跌逾1%,随后翻红。...

2020-10-29
中金:货币政策年内难放松

中国国际金融有限公司首席经济学家、董事总经理彭文生7日表示,鉴于目前国内的通胀水平还较高、经济增长稳健、就业形势较好,年内很难看到货币政策放松迹象。彭文生在出席...

2020-10-28
投资者买理财产品 谨防“山寨货”

本报报道了10多位顺德市民围聚银行门口追讨理财产品亏损一事。昨日,兴业银行顺德支行回应本报称,从未与发行“华融普银”等涉事产品的基金公司签订过代销协议,也从未与...

2020-10-28
热门专题