【上汽金融贷款车辆抵押手续】存款“丢失”谁负责 多地银监局已开展全面风险排查


发布时间:2020-10-21 07:01:03 阅读量:77399 作者:雨锋

第三种是银行内部员工利用职务之便,诱骗储户多次输入密码,窃取客户信息,伪造客户身份盗取存款上汽金融贷款车辆抵押手续。

存款“丢失”分三种情况:

第一种是银行外部人员作案诈骗;

第二种是银行内部员工与外部社会人员勾结诈骗;

最近浙江、江苏、河南、福建等地陆续发生储户存款“丢失”案件,引起社会广泛关注。储户纷纷担忧,钱存在银行都不安全了,还能放哪?看似严密的银行内部管理居然漏洞频出,如何保障资产安全?

实际上,针对出现的问题,银监会已开始“铁腕”整治。在近日召开的2015年度银监会系统法治工作(电视电话)会议暨监管法规培训班上,银监会主席尚福林指出,要加强全行业守法,加大问责惩戒力度,提高监管震慑力。当前要专项查处内外勾结诈骗客户存款的案件,严格按照相关规定处罚当事人和相关责任人,深查严纠管理漏洞,为全行业重敲警钟,确保客户合法权益和银行业合规经营。

本报独家获悉,银监会已对案件中负有责任的银行依法采取监管措施,进行立案查处,并督促银行严格追究相关人员责任,部分涉案分支银行行长已遭免职,目前银行已采取措施保障客户资金使用不受影响。

存款究竟为何不翼而飞?据介绍,案件主要分为三类,第一种是银行外部人员作案诈骗。比如在泸州老窖公司“丢失”1.5亿元银行存款一案中,有数名诈骗人员伪造公司资料和印章,冒用公司名义到银行完成挂失、开户、转账等操作,盗取该公司在银行的1.5亿元存款。又如,通过伪卡盗刷、破解网银密码等技术手段盗取储户资金,或是借道第三方支付机构盗取储户资金等。

在此类案件中,部分银行暴露出审核签名印章等操作环节不严谨、信息系统和技术防范手段有待提高的问题,使得犯罪分子有机可乘。业内专家指出,防范此类风险也需要客户提高警惕,保护好个人信息安全,防止关键信息泄露。

第二种是银行内部员工与外部社会人员勾结诈骗。据介绍,这类情况一般与非法高息揽储相关,犯罪分子许诺除银行利息外还可获得其个人提供的高息,诱使储户将资金存入指定账户,同时与银行员工勾结,要求客户签字、输密码等,将储户资金转走。如杭州联合银行42名储户亿元存款被盗的情况。

第三种情况是银行内部员工利用职务之便,诱骗储户多次输入密码,窃取客户信息,伪造客户身份盗取存款。

后两类案件属于银行内部管理不严,银行会对储户资金损失承担相应责任上汽金融贷款车辆抵押手续。目前银行已采取相关措施,保证受损储户和企业能正常使用资金,之后司法部门会根据各方所负的责任作出最终裁决。

相关人士指出,由此可见,正常的银行存款是相对安全的,出现问题的存款有些是因为客户信息泄露,被犯罪分子加以利用;有些则是部分内部人员利用管理漏洞,诱骗客户转移资金。针对第二种情况,尚福林指出将专项查处,深查严纠管理漏洞,确保客户合法权益和银行业合规经营。

存款不见,银行责任难脱,特别是有银行内部员工涉入案件的。目前银监会已经对相关机构采取监管措施,包括降低监管评级、暂停机构准入等,如浙江银监局暂停核准杭州联合银行2014年度机构网点类准入事项。多地银监局已经开展对银行存款业务全面风险排查工作,彻查风险苗头。如浙江银监局已部署辖内银行对2014年以来的大额存取款相关制度规范、重点业务、重点人员开展全覆盖式的风险排查;广东、上海银监局要求辖内银行从账户存取、变更、账务核对等全流程开展风险排查,严防管理漏洞。

只有织起疏而不漏的网,才能保证百姓存款安全上汽金融贷款车辆抵押手续。据相关人士透露,今年银监会将要求各银行加大对存款业务的管理力度,梳理完善柜面、现金等业务的风险控制,对可疑交易加大监测,严格落实大额账户定期对账制度,修改系统对重点客户、大额资金异动实施监测,严防存款业务操作风险隐患。业内专家提醒,客户也得多一份心眼,保护个人信息安全,将资金存入合法的储蓄存款账户,不要存入非法机构或是通过中介渠道存入银行,办理存款业务应核对所存款项是否存入存折或银行卡中,更不能相信高息诱惑,或是签订违法违规相关“协议”。

由于是过渡期,时下各银行发行的芯片卡普遍带有磁条功能。拿着芯片卡当磁条卡刷,跟用传统磁条卡没有两样。一家银行的卡部经理表示,虽然现在在市内主要繁华地区的设备都已改造到位,但是一些较小的商场、超市设备改造还需要时间。此外,大多数商户拿到芯片信用卡时,如果顾客不主动提出用芯片,都会习惯性地走磁条通道。 D051

银行 存款 储户

上一篇: 签约有礼、设置上限 银行为归集他行资金各显神通

下一篇: 中国农业银行上半年净利润增12.65% 突破千亿元

网友评论:

来自潞城的网友说:评论时间:2020-10-21

要飞就得满天飞,风拦不住云挡不住的飞,一翅膀就跳过一座山头,影子下来遮得阴二十亩稻田的飞,到天晚飞倦了就来绕着那塔顶尖顺着风向打圆圈做梦。回复


来自金昌的网友说:评论时间:2020-10-21

生活中,感动、亲情、友情、爱情、痛苦、忧伤、挫折、困境,犹如人生的老朋友,常常伴随左右。面对痛苦、忧伤、挫折、困境的人生,有两种态度,一种是主动迎接,另一种是被动承受,只有主动迎接的人,人生才会活得精彩。回复


来自诸城的网友说:评论时间:2020-10-21

如果我是女人,我将乐意与艺术家交朋友,听他谈作品,发牢骚,讲疯话。但我决不嫁给他。读艺术家的作品是享受,和艺术家一起生活却是苦难。艺术家的爱情大多以不幸结束,责任决不在女人。他心中有地狱,没有人能够引他进入天堂。回复


来自蚌埠的网友说:评论时间:2020-10-21

你看,这么多人,这么大的世界,我遇到了你,你也遇到了我,真好。回复


来自石狮的网友说:评论时间:2020-10-21

遇到困难时不要害怕,一定要冷静分析你所遭受到的挫折和困难。有些东西,只要你把思路理清,都是云间雾开。记住,不要轻言放弃。回复


来自孝义的网友说:评论时间:2020-10-20

我不相信人一生只能爱一次,也不相信人一生必须爱很多次,次数不说明问题。爱情的容量就是一个人心灵的容量:你是深谷,一次爱情就象一道江河,许多次爱情就象许多次浪花;你是浅滩,一次爱情就只是一条细流,许多次爱情也只是许多泡沫。回复


来自扬中的网友说:评论时间:2020-10-20

我是个平常的人,我不能盼望在人海中值得你一转眼的注意。回复


来自保定的网友说:评论时间:2020-10-20

人生的终点是死,是空无,在终点找不到意义。于是我们只好说:意义在于过程。可是,当过程也背叛我们的时候,我们又把眼光投向终点,安慰自己说:既然结局一样,何必在乎过程。回复


来自枣庄的网友说:评论时间:2020-10-19

人最悲哀的,并不是昨天失去得太多,而是沉浸于昨天的悲哀之中;人最愚蠢的,并不是没有发现眼前的陷阱,而是第二次又掉了进去;人最寂寞的,并不是想等的人还没有来,而是这个人已从心里走了出去。回复


来自平度的网友说:评论时间:2020-10-19

女人没魅力才觉得男人花心,男人没实力才觉得女人现实。回复


中国金融信息中心启用 将为大宗商

集金融信息采集、发布、数据挖掘、指数研发、价格研究等多重功能于一身的中国金融信息中心在上海正式启用。中国金融信息中心是新华社与上海市政府签订的全面战略合作备忘录...

2020-10-21
美媒体报道美财长盖特纳可能辞职

美国财政部长盖特纳已向总统奥巴马表达了辞职意向。报道援引知情人士的话称,盖特纳对奥巴马说,他考虑在削减赤字谈判完成以后离职。报道还称,盖特纳考虑离开政府岗位已有...

2020-10-21
道指创新高 大宗商品缘何唱反调

不断创出新高的美股,令大宗商品市场“眼红”。今年以来,道琼斯指数已经连续三十次创新高,而同期跟踪主要大宗商品价格走势的CRB指数下跌近4%。市场人士称,大宗商品...

2020-10-21
寿险主打养老分红牌 被指保险版“

进入新的一年,业绩一贯低迷的寿险产品赢得了“开门红”。记者发现,本月新上市的寿险产品设计越来越“讨巧”,被强化的“养老功能”与“分红功能”,成为吸引投保者的主要...

2020-10-21
新华保险总资产4年增两倍 转型胜

康典挑起新华保险董事长大梁将满4年,带领新华保险实现成功转型升级。最新公开数据显示,4年间新华保险总资产已经增长两倍。资产规模大增2009年12月,“金融宿将”...

2020-10-20
中国注册资本金最大村镇银行在黔成

注册资本金为逾6亿元人民币,是贵安新区首家地区性股份制独立法人金融机构,也是目前中国注册资本金最大的村镇银行。贵安新区是2014年初国务院批复同意设立的国家级新...

2020-10-20
23日人民币汇率中间价:1美元对

2015年10月23日银行间外汇市场人民币汇率中间价为:1美元对人民币6.3595元,1欧元对人民币7.0589元,100日元对人民币5.2764元,1港元对人...

2020-10-19
通胀预期下降 俄央行本月或再度降

分析人士表示,俄央行近期再度降息的几率大增。俄罗斯今年7月的年化通胀率降至7.2%,为过去四个月来首次下降。俄央行官员1日称,该国消费者情绪有所改善,超过50%...

2020-10-19
热门专题