【金融营销风险】银监会:银行金融机构董事及高管任职资格条件


发布时间:2020-12-04 12:42:04 阅读量:453 作者:涛宇

《办法》与之前的规章相比,内容更加完备具体金融营销风险。任职资格管理方面,除了对董事、高管人员准入条件程序等进行规定外,还规定了持续监管的内容。任职资格终止方面,根据《行政许可法》和监管实际需要,明确了任职资格撤销、失效等终止形式。此外,对金融机构的管理责任、离任审计报告制度及监管信息系统建设等,都进行了详细规定,为银监会及各级派出机构依法开展高管人员任职资格管理及银行业金融机构实施任职管理制度提供了更加良好的法规环境。

近日,银监会发布了《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》(以下简称《办法》)。《办法》是在对《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》(中国人民银行令[2000]第1号)进行认真研究修改,并广泛征求各界意见的基础上完成的。

《办法》从制度上确立了高管人员任职资格核准、动态持续管理、任职资格终止等全流程监管模式,是董事、高管人员任职资格管理的基础性规章金融营销风险。经过多轮次、大范围征求吸纳各方意见,《办法》更加契合监管实际要求。

银行业金融机构董事(理事)、高级管理人员任职资格管理是《中华人民共和国银行业监督管理法》赋予银监会的重要监管手段。

近年来,随着我国金融体制改革的不断深化,经济环境、监管制度和商业银行公司治理、经营模式等机制的深刻变革,部分法规制度已难以满足现今监管工作和银行经营的实际需要。为进一步完善对银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格的管理,促进银行业的合法、稳健运行,银监会出台了《办法》。

《办法》共8章53条,对散见于各项规定中的董事、高管人员任职资格管理规定进行了整合统一。主要规定了董事及高管人员任职资格基本条件、任职资格审查与核准的要件及程序、任职资格终止的情形、金融机构对高管人员任职资格的管理责任、监管机构对高管人员持续监管的具体要求及法律责任等。

董事和高级管理人员作为银行业金融机构经营管理的核心,对机构经营和发展发挥着极其重要的作用。《办法》的出台有助于加强商业银行风险管理、促进商业银行优化公司治理结构,提升银行业整体管理水平,对我国银行业安全稳健运行具有重要意义。周萃

《指引》所称保险小额理赔是指消费者索赔金额较小、事实清晰、责任明确的机动车辆保险和个人医疗保险理赔。其中车险小额理赔指发生事故仅涉及车辆损失(不涉及人伤、物损),事实清晰、责任明确,且索赔金额在5000元以下的车险理赔。个人医疗保险小额理赔指索赔金额在3000元以下,事实清晰、 责任明确,且无需调查的费用补偿型、定额给付型个人医疗保险理赔。

随着行业的发展,P2P机构投资者的投资模式也日渐丰富。《每日经济新闻》记者了解到,目前,市场上出现较多针对P2P资产的类基金产品,这类产品一般是先用自有资金购买多个平台、多个资产,再将债权分散转让给多个投资者人。

武法 成都商报记者 王英占 实习生 朱雨蕾金融营销风险

在我国经济处于“三期叠加”——增长速度换档期、结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期的大背景下,货币政策不确定性上升,采用浮动利率定价能够有效对冲利率下行过程中的风险。同时,原始权益人将基础资产的相关保证金转付至专项计划账户,大大提升了该专项计划的安全性。

《证券日报》基金新闻部(微博微信:证券日报微基金)曾根据基金公司二季报报道了同门基金十大重仓股抱团重仓股票情况,而随着基金公司2015年三季报披露,各大基金公司三季度十大重仓股展现在了公众面前。三季度,共50只个股被16家基金公司旗下多只基金抱团持有流通股超过10%。

14日,国务院常务会议再次就缓解企业融资成本高问题提出了十条具体指导意见。国务院提出,应保持货币信贷总量合理适度增长、抑制金融机构筹资成本不合理上升、缩短企业融资链条、清理整顿不合理金融服务收费、提高贷款审批和发放效率、完善商业银行考核评价指标体系、加快发展中小金融机构、大力发展直接融资、有序推进利率市场化改革等十项措施,并指出每项措施的执行落实部门。

但本报记者梳理发现,该行大量理财产品的投资管理费与客户兑付收益的比值达到1:4或1:3的水平。此外,鉴于银行理财产品现在客户端和投资端的市场情况比较透明,同类型银行的理财产品预期收益率、投资业绩差距不大,因此投资管理费“暴利”不太可能是个别银行的偶发现象。

《通知》还提到,对Ⅱ类户设置10000元的单日支付限额、Ⅲ类户设置1000元的账户余额,主要考虑兼顾效率与安全,在满足客户基本需 要的前提下,有效控制客户资金风险。由于通过电子渠道开立的个人银行账户,核实手段相对单一,开户申请人开户意愿的核验难度较大,不法分子利用此渠道假冒他人名义开户的风险相对较高。如不设置单日支付限额或限额过高,一旦发生不法分子冒名开户的风险事件,有可能给其带来较大的资金损失。尤其是Ⅲ类户只需从 客户同名Ⅰ类户向Ⅲ类户转入任意金额激活账户,验证与Ⅰ类户是同一开户申请人即可开立,风险相对较大,更应对其存款额度做出严格限制。因此,有必要设置限额,将资金风险控制在一定范围。

此外,从资金供给方面《意见》也为央行下一步的货币政策调控方向定了调,提出“继续实施稳健的货币政策,综合运用多种货币政策工具组合,维持流动性平稳适度,为缓解企业融资成本高创造良好的货币环境。优化基础货币的投向,适度加大支农、支小再贷款和再贴现的力度,着力调整结构,优化信贷投向,为棚户区改造、铁路、服务业、节能环保等重点领域和‘三农’、小微企业等薄弱环节提供有力支持。切实执行有保有控的信贷政策,对产能过剩行业中有市场有效益的企业不搞‘一刀切’。进一步研究改进宏观审慎管理指标。落实好‘定向降准’措施,发挥好结构引导作用。”

资格 办法 金融机构

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网友评论:

来自邛崃的网友说:评论时间:2020-12-04

我身上必定有两个自我。一个好动,什么都要尝试,什么都想经历。另一个喜静,对一切加以审视消化。回复


来自合作的网友说:评论时间:2020-12-04

说片面是熬夜,说实在是失眠,说实话是想你。回复


来自惠州的网友说:评论时间:2020-12-04

带一卷书,走十里路,选一个清净地,看天,听鸟,倦了时,和身在草绵绵处寻梦去。回复


来自乐山的网友说:评论时间:2020-12-04

你爱我,究竟是怎样的爱法?回复


来自南安的网友说:评论时间:2020-12-04

无须匆忙,该来的总会来,在对的时间,和对的人,因为对的理由。回复


来自公主岭的网友说:评论时间:2020-12-03

孤独从来就不会毁掉一个人,把自己的头奋力塞进一个不适合自己的圈子,佯装自己不孤独才会毁掉一个人。回复


来自商洛的网友说:评论时间:2020-12-03

记住一句话:不要跟眼界不一样的人争辩。回复


来自浏阳的网友说:评论时间:2020-12-03

生活中最难过的莫过于当你遇上一个很特别的人,却明白永远不可能在一起,或迟或早,你都不得不放弃。回复


来自新沂的网友说:评论时间:2020-12-02

我身上必定有两个自我。一个好动,什么都要尝试,什么都想经历。另一个喜静,对一切加以审视消化。回复


来自蚌埠的网友说:评论时间:2020-12-02

一个人的成熟与否,不是出口成章,说出许多深刻的道理,或者是思想境界达到很高。而是待人接物让人舒适,并且不卑不亢,保留自我的棱角,又接纳他人的圆润而活着。回复


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