【供应链金融业务模式】年内19家券商被处罚 超三分之一涉及违规配资问题


发布时间:2021-01-22 19:57:26 阅读量:40303 作者:岩乐

直接经济损失不大供应链金融业务模式

对于上半年赚得盆满钵满的券商而言,扣分和暂停业务所受的打击远比罚款要严重

■本报记者 吕江涛

券商一直被认为是强周期性行业,在牛市中风光无限,在熊市中因为成交低迷而备受冷落。2015年对于券商而言却是冰火两重天,大起大落来得太突然,上半年实现了业绩的翻倍增长,下半年利润却逐月下滑。不仅如此,今年也是券商受到监管部门处罚的“大年”,因为两融业务违规和违规配资等问题,今年以来已经有19家券商受到了处罚,处罚措施包括巨额罚款和暂停相关业务。

据《证券日报》记者统计,今年以来受到处罚的19家券商中,有7家券商涉及违规配资问题,受到的处罚也更加严厉。华泰证券、海通证券、广发证券和方正证券受到了合计2.4亿元的重罚,另外三家券商则被暂停新开证券账户1个月。业内人士认为,相对于巨额的罚款,扣分和暂停业务对券商的打击更大,一旦因为扣分而降级,券商的一些相关业务可能受限,很多资金渠道也可能被切断,提高融资成本的同时,也会错失很多商业机会。

7家券商涉及违规配资

严重违反“了解客户”原则

国庆长假刚过,证监会就在发布的通报中表示,拟对3家证券公司采取暂停新开证券账户1个月的行政监管措施供应链金融业务模式。原因是在落实《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》和《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》不认真、不深入。存在前期自查中漏报涉嫌配资账户,或者部分产品下设子单元违规进行证券交易等问题,严重违反证监会“了解你的客户”等监管规定。

而就在8月下旬,海通证券、广发证券、华泰证券和方正证券先后发布公告表示,因涉嫌未按规定审查、了解客户身份等违法违规行为,被证监会立案调查。在9月11日的例行新闻发布会上,证监会公布了处罚措施,在没收违法所得的同时对上述4家券商处以合计超过2.4亿元的罚款,给予警告并责令改正。

据了解,9月中旬,证监会曾对券商“了解你的客户”执行存在的问题进行过内部通报,发现主要存在两个方面的问题:一是未能全面做好“了解你的客户”工作,二是合规管理、内控机制存在问题,影响行业声誉。

部分公司为了赚取交易佣金和短期利益,放松了适当性管理要求、忽视风险揭示和投资者教育,甚至违反账户实名制等规定,纵容违法违规和不当谋利行为的发生,损害了公平交易和投资者利益。另外,融资客户被强制平仓,大量不具备风险承受能力的投资者损失惨重。还有不少证券公司为了交易量和短期收益,为一些机构利用HOMS 等系统进行场外配资提供支持。

因两融业务违规

上半年14家券商受罚

与第三季度券商因为涉及违规配资不同的是,今年上半年券商受处罚的原因集中于两融业务违规,涉及的券商更多,但受到的处罚相对较轻。

1月16日收市后,证监会对45家证券公司的融资类业务现场检查结束并且对相关公司进行了处理。其中,中信证券、海通证券和国泰君安3家公司存在违规为到期融资融券合约展期问题,受过处理仍未改正,且涉及客户数量较多,对这3家公司采取暂停新开融资融券客户信用账户3个月的行政监管措施。民生证券、广州证券存在向不符合条件的客户融资融券问题,新时代证券、齐鲁证券、银河证券存在违规为到期融资融券合约展期问题,对这5家公司采取警示的行政监管措施。

证监会4月3日通报的第二波两融大检查的结果是,长城证券、华泰证券、国信证券、中金公司、五矿证券、华西证券等6券商被处罚。其中,华泰证券存在向不符合条件客户融资融券、向风险承担能力不足的客户融资融券、未按照规定方式为部分客户开立融资融券信用账户等问题,被责令限期改正。国信证券向不符合条件的客户融资融券,被责令增加内部合规检查的次数。

券商最怕降级扣分供应链金融业务模式

2015年半年报显示,受到合计超过2.4亿元罚款的广发证券、海通证券、华泰证券和方正证券今年上半年的扣非净利润分别为83.57亿元、100.09亿元、66.53亿元和29.27亿元。由此可见对于上半年赚得盆满钵满的券商而言,巨额罚款所占其净利润比重并不高,不会影响当年业绩表现。

而对于另外三家被暂停一个月新开证券账户的券商而言,所受的直接经济损失也并不大。根据中登公司统计,8月新增投资者数为136.85万,以大券商开户市占率5%计算,暂停一个月约损失近7万户。而从首月投入资产、周转率、交易量综合来看,以新股民户均资产10万元,每户平均万分之五佣金率计算,单月总体少赚不到300万元。

与直接经济损失相比,业内更担心的是被罚券商或将在后续评级中被大幅度扣分并形成大幅度降级。南方某大型券商的高管对《证券日报》记者表示,现在还不能确定是否会出现当前热议的券商大幅度降级的情况,但如果真出现因为扣分而评级下降的情况,券商所受到的间接损失包括新增业务种类和新设营业网点受限、融资渠道受限等影响,造成提高融资成本的同时,也会错失很多商业机会。

券商 问题 业务

上一篇: 央行最严收单外包新规整顿“二清” 违规者将被行业禁入

下一篇: 泰康人寿升级“易理赔”服务 微信预约可上门理赔

网友评论:

来自连云港的网友说:评论时间:2021-01-22

什么叫真正的放下?就是有一天,当你再次面对你过往的难堪、你恼怒憎恨的人,心如止水,不再起心动念,坦然面对,一笑了之。即便别人在你面前,复述你过往种种不幸时,你仿佛是在听别人的故事,心里一丝涟漪都没有泛起。放下,莫过如此。回复


来自富阳的网友说:评论时间:2021-01-22

当你真正懂得如何去爱一个人,你就会知道我有多么爱你。回复


来自宁国的网友说:评论时间:2021-01-22

也许可以说,一个人对孤独的体验与他对爱的体验是成正比的,他的孤独的深度大致决定了他的爱的容量。反过来说也一样,人类思想史和艺术史上的那些伟大的灵魂,其深不可测的孤独岂不正是源自那博大无际的爱,这爱不是有限的人世事物所能满足的?回复


来自九江的网友说:评论时间:2021-01-22

有一个号码,一直记得,却再也不会打电话发信息过去了。回复


来自广汉的网友说:评论时间:2021-01-22

喜怒哀乐,牵着年轮的手,永无停止的前行,是健康,是平稳,把这几种原生态最本质的东西,拧成了一股绳,拴住了心脏当做纸鸢放飞,一跃升空,看见了天空的蓝,看见了大地的绿。回复


来自台中的网友说:评论时间:2021-01-21

如果个性是一种错,那麽我已壹错在错。如果帅是一种罪过,那麽我已罪恶滔天。如果聪明要受惩罚,那我岂不是该千刀万寡如果谦虚要受责駡,我怎能逃过妒忌的嘴巴。回复


来自朝阳的网友说:评论时间:2021-01-21

谁的寂寞覆我华裳,谁的华裳覆我肩膀。回复


来自如皋的网友说:评论时间:2021-01-21

没人会在乎你难过什么,感同身受是假的,自己心里明白就好,爱你的人会想办法逗你开心。回复


来自海门的网友说:评论时间:2021-01-20

最痛苦的莫过于徘徊在放与不放之间的那一段。真正决心放弃了,反而,会有一种释然的感觉。回复


来自沁阳的网友说:评论时间:2021-01-20

要有多坚强,才能不泪流;要有多洒脱,才能不失落。听过的歌,情难舍;爱过的人,心难忘。往往太在乎一个人,就会失去自我;常常太迫切一份情,就会丢掉尊严。回复


公募也怕破发 参与定增热情大范围

◎每经记者黄小聪自6月中旬市场大跌以来,两市定增股大面积破发,定增基金灾情严重。9月15日,九泰锐智上市首日即遭遇跌停,而此前上市的两只定增基金——国投瑞利和国...

2021-01-22
国际油价四连涨 国内成品油价上调

市场预期美国原油产量或出现下降,14日国际油价继续上涨,至此已四连涨。多家社会机构分析,新一轮成品油调价窗口将于4月24日24时开启,涨价预期渐浓。数据显示美国...

2021-01-22
寿险费率新政今起实施 消费者望受

普通型人身保险费率改革就正式启动了,持续了14年之久的人身保险传统险2.5%的预定利率终于要放开了。上周五,中国保监会正式对外宣布,经国务院批准,普通型人身保险...

2021-01-22
外管局:我国一季度经常账户顺差达

2015年一季度,我国经常账户顺差4844亿元人民币,资本和金融账户(含净误差与遗漏,下同)逆差4844亿元人民币,其中,非储备性质的金融账户(含净误差与遗漏,...

2021-01-22
市场警惕东亚新兴债券市场风险

除中国两年期债券外,几乎所有东亚新兴市场的本币债券收益均有上升,包括两年期和十年期债券收益。与此同时,受美国大选影响,该地区所有货币对美元均出现贬值。除中国和新...

2021-01-21
农发行节能减排绿色信贷前三季度增

记者日前从农业发展银行获悉,今年以来,农发行认真落实信贷支持节能减排各项政策措施,加大对国家鼓励发展产业行业信贷支持力度。截至三季度末,该行支持节能减排绿色信贷...

2021-01-21
金砖国家商建开发银行 有助减轻对

这是金砖国家领导人会晤首次在非洲举行。本次会晤主题是“金砖国家与非洲:发展、融合和工业化的伙伴关系”,届时,领导人将围绕金砖国家与非洲合作的主题展开多层次的对话...

2021-01-20
美联储暗示年内“渐进式”加息

美联储公布了6月联邦公开市场会议(FOMC)声明,维持利率不变。较之4月的声明,此次声明措辞显然更为乐观——经济活动在第一季度变化不大之后已温和扩张,就业增长速...

2021-01-20
感觉张靓颖微盘 张一山的粉丝叫张一山什么 杨幂爸爸晒刘恺威肌肉 范丞丞陈立农鹿晗 触手张艺兴直播间房号
热门专题