【金融服务业的发展趋势】网售银行卡送身份证 为洗钱受贿开方便之门


发布时间:2021-01-25 22:13:48 阅读量:629 作者:贝玺

你可能想不到,有人拿着这样的银行卡,进行诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动,就像披上了“隐身衣”金融服务业的发展趋势。记者调查发现,银行卡非法售卖充斥网络,已形成收购、开办、销售、使用灰色产业链。

你可能想不到,有人拿着这样的银行卡,进行诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动,就像披上了“隐身衣”。西南政法大学王安白教授表示,银行方面需加强管理,肃清内部“蛀虫”,还要完善银行卡办理的审核,不给不法分子留下可乘之机。

核心提示

一张普通借记卡200元到500元金融服务业的发展趋势,开通网银需另加50元到100元——仅花10元钱就可在银行办理的借记卡,为何在网上高价出售?这些用他人真实身份信息开的真卡,会被用来干吗?

按照规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出租和转借。然而,记者发现,极具私密性的银行卡却在网上热卖。

网售银行卡确为真卡,随卡附送身份证与开户资料

记者在网络搜索引擎上输入“销售银行卡”,显示的搜索结果有几十万条,其中大部分是专门出售银行卡的网站。这些银行卡是真的吗?

为一探究竟,记者决定亲自购买一张银行卡。用淘宝支付约3天后,收到了一张银行卡、一张身份证和一份银行开户资料。随后,记者前往银行验卡,经验证,该卡确为真卡,且身份证上的姓名与开户人姓名一致,开户地为江苏省南京市。

“普通借记卡400元一张,如需开通网银则要450元,还附送开户人身份证原件一份。”在一家名为“发发银行卡”的网站,客服人员介绍,“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地,但这种情况不能提供开户人身份证。”

记者随机调查了十余家销售银行卡的网站后发现,各网站所销售的银行卡种类齐全,且明码标价,一张普通借记卡的价格一般在200元—500元,如需开通网银则需另加50元—100元。部分网站还可以根据客户要求,指定开户人姓名、性别和开户地。卡贩子们十分警觉,均称只能淘宝支付,拒绝当面交易。

高价购卡有目的,洗钱、逃税、诈骗、行贿

在银行办理一张借记卡仅需10元工本费甚至免费,而购买一张卡则要数百元。为何还有人愿出高价购买?这些银行卡有什么用?

“网上买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门。”西南政法大学经济法学教师陈鹏飞表示,“由于开户人与使用人并非同一人,就算使用人用银行卡做了违法的事情,警方也很难通过开户信息找到使用人。”

陈鹏飞说,假设一个人收受贿赂,若他把钱存在自己的账户上,检察院可能找上门,但如果存在用他人姓名开办的卡上,行贿和受贿双方均可实现“匿名”。此道理同样适用于洗钱和诈骗。

偷税漏税是购买银行卡的又一用途。

在暗访中,多名卡贩子告诉记者,每个月都有很多中小企业主购买银行卡,这些人想通过多开账户的方式,将原本一个账户的钱分到几个账户,以达到偷税漏税的目的。

此外,网店店主也是购买银行卡的一大主力军。一名卡贩子说:“新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用,因此很多店主都会在开店初期购买大量的银行卡。”

办卡信息可来自丢失证件,闲置银行卡莫出售

一些专家表示,银行卡非法买卖不但会滋长灰色暴利,也为一些经济犯罪、职务犯罪打开了方便之门。要想剪断银行卡非法买卖利益链,需公安机关、银行、用户合力。

卡贩子说,他们主要通过三种方式获得银行卡:从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡;购买遗失或被盗的个人信息及身份证件,然后去办理银行卡倒卖;通过在银行的“内部关系”,满足客户“指定开户人”等特殊要求。

陈鹏飞建议,公安机关可根据网站上留下的联系方式顺藤摸瓜,切断销售渠道。

西南政法大学王安白教授表示,银行方面需加强管理,肃清内部“蛀虫”,还要完善银行卡办理的审核,不给不法分子留下可乘之机。

“用户也要做好自我保护,不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡,一旦被用作犯罪活动,会给自己带来巨大的法律风险。”王安白说。(据新华社电 记者赵宇飞、韩振)

新的一年到来了,过去的一年,保险系资管产品的业绩如何?《证券日报》记者近日根据保险资管公司官网披露的产品信息做了统计,得出一份资管产品净值增长率排行榜单,从公开信息看,这是业内首份关于保险系资管产品业绩的榜单。

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“出了一单不良,已经多个月的工资遭倒扣。”某股份制银行天河一家支行相关负责人告诉记者。

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哈萨克斯坦总理Karim Massimov表示,哈萨克斯坦将采取自由浮动汇率,从昨日开始生效,并将采取以实现通胀为目标的货币政策。正如海外媒体报道所指出,这个依赖石油的中亚国家与中俄两国都有大量贸易往来。卢布和油价的暴跌,令哈萨克斯坦经济大受打击。

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此外,为了阻止本国货币贬值,马来西亚央行近几周一直在本币市场抛售外汇,这导致其外汇储备自2010年以来首次减少至1000亿美元以下。

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短期来看,央行只能逆回购+MLF做对冲,降准也应该在政策选项里面。要防止今年四季度出现四个因素叠加导致的系统性风险。

当前人民币的价格主要分为中间价、在岸价(CNY)、离岸价(CNH)。其中,中间价被认为是官方定价,由人民银行委托外汇交易中心每日进行发布,而在岸价格可以围绕着每天的中间价波动±2%,而离岸价是在海外市场(主要是香港)的价格。

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网友评论:

来自苏州的网友说:评论时间:2021-01-25

虚伪的说你最近过得好不好,然后谁先转身,走掉。回复


来自华蓥的网友说:评论时间:2021-01-25

少年时代,要有礼赞生命的感恩;青年时代,要有自觉信念的价值;壮年时代,要有活水源头的精进;老年时代,要有愉悦生活的平静。回复


来自渭南的网友说:评论时间:2021-01-25

我的胸膛并不大,决计装不下整个或是部分的宇宙;我的心河也不够深,常常有露底的忧愁。回复


来自荆门的网友说:评论时间:2021-01-25

我还在原地等你,你却已经忘记曾来过这里。回复


来自松原的网友说:评论时间:2021-01-25

转危为安往往需要高超的心智,也需要好的心态。多思索少激动,多仁爱少仇恨,人生才变得更加美丽。回复


来自肥城的网友说:评论时间:2021-01-24

总有人长嘘,得不偿失;总有人短叹,失之交臂。人生在世,顶天立地,秉承天地之精华,是一种莫大的得。人的一生,坎坎坷坷,不如意事常八九,是一种无奈的失。回复


来自大理的网友说:评论时间:2021-01-24

虽然工作和学习一点进度都没有,但却总有谜一般的从容和自信。回复


来自延安的网友说:评论时间:2021-01-24

最需要碰运气的事情,不是中万,而是爱情。回复


来自沙河的网友说:评论时间:2021-01-23

命运要你成长的时候,总会安排一些让你不顺心的人或事刺激你。回复


来自铜仁的网友说:评论时间:2021-01-23

在这世上,最容易变的是人心,但最天荒地老的也是人心。回复


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