【羽象金融 上海】保险业美女高管以集资诈骗罪被判死缓


发布时间:2021-03-05 19:00:37 阅读量:700 作者:玥隆

“作为具备专业知识的保险行业从业者,江杰应当明知公司操作模式不具有可持续性,还帮助陈怡收购两家保险代理公司扩展业务范围,维持资金运作,泛鑫公司资金链断裂之后,与陈怡共谋携款潜逃,共同联系办理移民手续、通过非法渠道将国内资金转移境外等,最后与陈怡携带大量现金逃往斐济羽象金融 上海。

震惊全国的“泛鑫保险骗局”案11日在上海一审宣判,有“美女老总”之称的被告人陈怡以集资诈骗罪被判死缓。

从2011年开始执掌泛鑫,到2013年7月“携巨款带恋人”一同逃亡海外被捕,到2014年7月份公开庭审,再到如今判决落地,涉案金额高达13亿元的“泛鑫骗局”具体细节一一呈现在公众面前。

值得注意的是,类似泛鑫以“高收益”为幌子的理财骗局还有不少,投资者应该以此为戒,避免落入所谓的“高端理财”陷阱。

一纸判决:昔日美女高管被判死缓

“被告人陈怡、江杰以非法占有为目的,共同使用诈骗方法非法集资,造成3000余名被害人实际损失8亿余元,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失,其行为均构成集资诈骗罪,且系共同犯罪。”上海市第一中级人民法院于11日就原上海泛鑫保险代理有限公司实际控制人陈怡、原泛鑫保险顾问江杰集资诈骗一案进行一审公开宣判。

为维护国家金融管理制度和公私财产所有权不受侵犯,上海一中院一审判决被告人陈怡犯集资诈骗罪,判处死刑,缓期二年执行,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;被告人江杰犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;继续追缴违法所得人民币八亿余元,不足部分责令退赔;扣押、查封在案的赃款、赃物等依法处置后予以发还,相关数额折抵上述违法所得。

法院宣判后,被告人陈怡、江杰未当庭提起上诉。

“长险短做”:资金链断裂后亡命天涯

2010年初,陈怡、谭某(公司实际控制人之一,另案处理)与时任泛鑫公司法定代表人的刘某签订协议,挂靠泛鑫公司开展寿险代理销售业务并支付管理费用羽象金融 上海。此后,陈怡、谭某以泛鑫公司江苏路营业部名义对外开展业务,由陈怡任负责人并负责财务,谭某任市场总监并负责业务、人事管理。

陈怡与谭某经合谋,将保险公司20年期的寿险产品拆分成1-3年的短期理财产品对外销售,骗取投资人资金,并对相关保险公司谎称该资金为泛鑫公司代理销售的20年期寿险产品的保费,通过保险公司返还手续费的方式套现。通过此类“长险短做”业务,泛鑫公司迅速发展。

2011年,泛鑫公司法定代表人变更为陈怡。2012年6月,刘某与陈怡签订《股权转让协议》。由此,泛鑫公司江苏路营业部以及收购之后的泛鑫公司实际由陈怡及谭某控制。

2012年,陈怡还伙同江杰以收购的方式先后实际控制了浙江永力保险代理有限公司湖州分公司和杭州中海盛邦保险代理有限公司。2010年2月至2013年7月,陈怡、江杰先后以泛鑫公司、永力公司、中海盛邦公司名义与昆仑健康保险股份有限公司沪、浙分公司、幸福人寿保险股份有限公司沪、浙分公司等签订了《保险代理协议》,并在沪、浙两地招聘了400余名保险代理人组成销售团队,由代理人或通过银行员工在沪、浙等地向4400多人推销上述虚假的保险理财产品累计人民币13亿余元,并利用上述手续费返还的方式套取资金10亿余元。至案发,共造成3000余名被害人实际损失8亿余元。

2013年7月28日,陈怡、江杰发现资金链将断裂,遂将近5千万港币转至香港后,携带83万余欧元等巨额现金和首饰、奢侈品等财物潜逃境外。同年8月19日,陈怡、江杰在斐济被抓获。

庭上辩解:仍难逃集资诈骗罪

庭审过程中,被告人陈怡对起诉指控其犯罪的基本事实没有异议,但辩称其实施的行为不构成集资诈骗罪,而构成职务侵占罪。被告人江杰亦辩称其行为不构成集资诈骗罪,其辩护人则认为,本案系单位犯罪,江杰实施的行为应当认定为窝藏罪。对此,本案主审法官吴循敏一一作了回应。

为什么是个人犯罪而非单位犯罪——

吴循敏表示,本案被告人陈怡等的违法所得不归单位所有,“长险短做”的经营模式不能创造任何利润,单位并未获益,且陈怡将套现部分中的1.2亿元用于个人挥霍。同时,自2010年2月至案发,泛鑫公司等公司经营的唯一业务就是销售虚假理财产品,属于“以实施犯罪为主要活动”,故本案不属于单位犯罪而应认定为个人犯罪。

为什么是集资诈骗罪而非职务侵占罪——

吴循敏说,职务侵占罪是公司、企业或者其他单位中主管、管理或者经手本单位财物的人员,利用职务便利并且具有非法占有的目的,实施了将本单位财物非法占为己有的行为。

而被告人陈怡具有非法占有的故意、欺骗的行为及针对不特定人群实施诈骗等特点,系使用诈骗方法非法集资,故其行为不构成职务侵占罪,而应认定构成集资诈骗罪。

为什么江杰是集资诈骗罪而非窝藏罪——

“窝藏罪系指行为人实施了明知是犯罪的人而为其提供隐蔽处所、财物、帮助其逃匿的行为,前提条件是行为人与犯罪人无事前的通谋羽象金融 上海。”吴循敏指出,根据被告人江杰进入泛鑫公司的时间、工作职责、实际工作内容及其他涉案人员的供述等,依法能够认定江杰主观明知泛鑫公司人员拆分寿险产品作为理财产品进行销售的实际情况。

这名新闻发言人当天在IMF发布的一份声明中说,IMF确定执董会开会讨论人民币“入篮”的确切日期后将会对外公布。

昨天上午,在重组的利好刺激下,中弘股份开盘便“一”字涨停。相较前一个交易日的0.79元/股收盘价,直接涨了8分钱。

其二, 期货市场相对不发达和制度供给、产品供给不足,难以满足现货市场的需求。期货市场和期货公司功能相对缺位,使得服务国民经济和实体产业难以落地。可以说,大宗商品市场大发展也是期货市场不发达的产物。

新闻发言人表示,总体看,今年以来我国经济保持了稳中向好的发展势头,经济增长的稳定性不断增强,未来发展潜力依然较大;同时,金融市场扩大开放的效果继续显现,进一步巩固了我国跨境资金流动平稳、均衡发展的基础。

骗局 美女 集资

上一篇: 金融一周谈:人民币汇率连升 信贷增长平稳适度

下一篇: 日本震后十日 全球金融市场复位

网友评论:

来自济源的网友说:评论时间:2021-03-05

白头偕老这件事其实和爱情无关,只不过是忍耐。但忍耐却是一种爱,所以,真正爱你的人,其实就是愿意一直忍耐你的人。回复


来自广州的网友说:评论时间:2021-03-05

没有谁天生是属于谁的,任何人来到你身边愿意为你停下脚步,都是一件值得珍惜的事。这世上什么东西都有个保质期,没有比心存感激更好的保质方法,爱是用心,不是敷衍。回复


来自宁安的网友说:评论时间:2021-03-05

纵使喝醉酒满嘴胡话,也有一句好想你发自肺腑。回复


来自东方的网友说:评论时间:2021-03-05

痛过之后就不会觉得痛了,有的只会是一颗冷漠的心。回复


来自如皋的网友说:评论时间:2021-03-05

曾经以为,伤心是会流眼泪的,原来,真正的伤心,是怎么也流不出一滴眼泪。回复


来自大理的网友说:评论时间:2021-03-04

每个人就像是一个纸杯,知识涵养像杯里的水。别人不会看到你杯子里的水,别人看到的只是溢出的那一点点。当你内涵溢出的时候,自然会被发现。回复


来自恩施的网友说:评论时间:2021-03-04

当你必需为一段爱情做承诺时,一切其实都已结束,当你必须为一段婚姻作承诺时,一切才刚开始。回复


来自钟祥的网友说:评论时间:2021-03-04

习惯是件很可怕的东西吧。即使是美丽如玫瑰的东西,经过时间的稀释也会变得无趣,像擤过鼻子的纸一样可以随意丢弃。回复


来自清镇的网友说:评论时间:2021-03-03

无论是亲情、友情、还是爱情都要用真诚去播种,要用包容去护理,要用热情去浇灌。感动、亲情、友情、爱情是传递温馨生活的火炬,而痛苦、忧愁、挫折、困境就像魔影,是许多人经历生死离别,病魔折磨,事业失败,午夜梦回,爱断西楼,情飘天涯的体会。回复


来自临汾的网友说:评论时间:2021-03-03

这个世界是永远比你想的更精彩的。不要败给生活。趁你还有时间,尽你最大的努力,做成你最想做的那件事,成为你最想成为的那种人,过你最想过的那种生活。回复


奇葩险傍世界杯销售惨淡 "足球流

众安保险推出的四款世界杯保险产品共售出98件;人保寿险的足球之旅境外保险售出5件奇葩险傍世界杯销售惨淡“足球流氓险”只卖出5件巴西世界杯揭幕战的第一个进球居然是...

2021-03-05
重庆贷款余额破2万亿 直辖17年

2014年3季度,重庆市金融运行总体平稳。9月末,重庆市本外币各项贷款余额20178.5亿元,成为继四川省后第2个贷款总量突破2万亿元的西部省市,直辖17年来贷...

2021-03-05
德国内阁批准816亿欧元“减赤”

根据彭博社消息,德国总理默克尔领导的联合政府于本周三就削减联邦财政预算计划达成一致,经内阁批准,拟在未来四年削减816亿欧元(约合1030亿美元),该草案将于1...

2021-03-05
银行网点退保调查:客户与险企共担

近日,《证券日报》保险周刊与搜狐理财“保险投诉绿色通道”栏目联合展开保险服务调查。调查结果显示,今年3月份接到的保险客户投诉中,有13起“存单变保单”类投诉,其...

2021-03-05
2013年农行重点支持318个县

农业银行今天发布消息称,2013年,该行以县域产业集群为抓手,全力支持县域实体经济发展,重点支持了318个县域产业集群,涵盖了全国15%的县(市)。2013年,...

2021-03-04
平安银行姚杰违法放贷案终审今日开

证券时报记者梅菀平安银行温州分行姚杰违法发放贷款一案继续发酵。据证券时报记者从姚杰辩护律师杨兴权处获悉,人民银行温州分行再次确定二审时最关键的第三方证据贷款卡年...

2021-03-04
吴晓灵:政府承担过多会抑制金融发

距离“东方正捷·2012中国金融投资发展高层论坛”开幕还有五天的时间,省内不少企业主早已迫不及待报名参与,记者昨日从主办方获悉,报名者最感兴趣的莫过于论坛上特邀...

2021-03-03
伦敦金交所迎首家中资结算行

本报讯(实习记者范晓)就在全球最大金属交易所——伦敦金属交易所(LondonMetalExchangeLME)昨日宣布接纳人民币为合资格现金抵押品之后,中国银行...

2021-03-03
热门专题