【证券公司实习面试】加强购付汇业务监管 外汇局“约谈”大企业


发布时间:2021-05-10 16:54:47 阅读量:49306 作者:俞宇

本报记者了解到,不论是口头传达,还是直接下发的书面文件,多地外汇局分支、商业银行都召开了关于加强购付汇业务监管的会议证券公司实习面试。

接近外汇局人士对本报记者表示,“现在并没有进行资本管制,外汇局的角度,在合规合理的情况下,正常业务还是可以办理的,无非是加强了监管。”

一顿饭的工夫,出口贸易公司的老板王先生就接到了不下三个电话,都是来自为他办理付汇业务的银行,让他尽快提交证明贸易背景真实性的资料。

王先生近日告诉《第一财经日报》,8月11日“新汇改”至今一个月的时间,很多银行已经通过实际行动,加强了购付汇的监管,主要手段是增加手续和成本。

央行最新数据显示,2015年8月,我国外汇储备3.58万亿美元,“缩水”939亿美元,已经连续第四个月外储减少。尽管这被认为是新汇改的必要“成本”,但也引发了外资行对中国外储告急的担忧。甚至有专家建议,必要时候可以进行一定的资本管制。

然而,近期央行虽然连续发布几个关于个人和企业购付汇业务的监管措施,但接近外汇局人士对本报记者表示,“现在并没有进行资本管制,外汇局的角度,在合规合理的情况下,正常业务还是可以办理的,无非是加强了监管。”

加强购付汇业务监管

有媒体报道,外汇局上海分局日前下发通知,要求加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆结售汇行为将被加强监管,外汇局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

具体规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。此外,也要加强企业客户购汇管理,包括经常项目购付汇业务管理、临时客户以及企业无真实背景的跨境套利交易,同时,还加强对大额购汇审核以及加强对个人分拆和重复购汇的管理。

一家上海外资行人士告诉《第一财经日报》记者,他所在机构已经接到外汇局的有关通知,要求加强对售汇企业的背景真实性的核实,具体的实施细则,银行在研究过程中。但基本手段就是通过增加资本流出的手续以及成本等。

王先生表示,过去人民币没有贬值预期,套利空间小,银行的审批流程并没有那么严格,只要求提交营业执照、出境证书等就可以了;同时,银行方面为了绩效,也是默许的。但是现在外汇局要求加强监管,就要你补交验资报告、审计报告等日常证明的和境外的合同。

他称,这对有真实贸易背景的企业来说,提交材料并不难,只是增加了时间成本。但是对于专门套利的行为,这项规定大大增加了机会成本。

“比如说,如果是真实的买设备是有一整套的手续,合同、发票、运输单证、报关单等都会有,以前银行很简单,只是要合同、发票、报关单,但现在需要提交运输单证,以此来检验贸易背景的真实性证券公司实习面试。”他告诉记者,然而做套利的资金是有成本的,当然希望当天汇更好,“T+0是最好的,如果T+1、T+2,到T+3以后基本上就没有什么利润了,这样做也就没什么意义了。

与此同时,银行还提高了一些产品的价格成本。“如果成本划算,我们当然做远期锁定汇率。外贸企业的利润,一块来自业务本身,还有一块来自银行,现在出口的利润那么薄,银行这块哪怕是千分之几的利润空间,我们也愿意做。但是,后来银行收的手续费越来越高,银行也不愿意承担汇率波动的风险了。”王先生对记者说。

“约谈”大企业证券公司实习面试

一位省级外汇局人士告诉本报记者,加强跨境资金流动的监测,确实成了最近一个月以来,外汇局工作的重点之一。

“有些企业以前可能是正常付汇,但是新汇改之后,突然大幅增加了付汇量,外汇局就要问它,你增加的钱干什么去了,需要你提供一些材料解释,只是加强监管。”该人士表示。

近年来随着外汇管理的改革,很多项目审批权已经下放到银行,外汇局主要是做事后监管和非现场核查。

“银行的每一笔业务,在外汇局都能看到,外汇局进行非现场核查,只要有异动就会调出来看。” 上述省级外汇局人士对本报记者表示,加强监管的前提之下,银行主动的收缩一些业务。以前迫于业绩的压力,一些“灰色地带”的业务是“做了以后再解释”,而现在是“不做了,避免以后再解释”。

对于那些一次性付汇上百亿,甚至上千亿的大企业来说,它们的资金流动,对于外汇储备的影响更为直观。本报记者了解到,外汇局也通过主动约谈的方式,加强对大企业的监管。

“大企业怎么监管,正常业务你是停不了它的,只能跟它们说,在这段特殊的时间里,还是要正常一点,不要因为新汇改之后,突然冒出来了,也不要去凑这个热闹。”上述省级外汇局人士告诉《第一财经日报》。

上周五,外媒报道称,中国央行日前督促银行重点关注人民币NRA账户(又称境外机构境内账户)购汇操作,企业需提供购汇业务背景资料,且只能将外汇汇至境外外币结算账户或者境内离岸账户,不得汇至境内外汇结算账户或外汇NRA账户。

此前,央行已决定对开展代客远期售汇业务的金融机构收20%的外汇风险准备金,有媒体报道称,之后或许还会有其他措施陆续出台。甚至有专家建议,必要时或许要暂时进行资本管制。

“资本管制,我认为不会。”上述省级外汇局人士对本报记者说,我国一直致力于资本项下的开放,这么多年过去,以后恐怕不会再提“资本管制“,而是通过加强监管的手段,来防范跨境资本流动的风险。“如果真的要资本管制,所有的内保外贷,外债提前还款、出口信用证打包贷款、信用证打包等这些业务,恐怕都要停下来,就是资本管制的开始,但现在并没有提这些,就是加强管理。”他说。

业务 外汇局 办理

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网友评论:

来自潮州的网友说:评论时间:2021-05-10

你其实不是怕高,你只是怕坠落。回复


来自新郑的网友说:评论时间:2021-05-10

享受生命中的小事情,因为有一天你回首往事,也许会发现它们其实是很重要的事情。回复


来自万源的网友说:评论时间:2021-05-10

长大后的我们,有了太多的心伤与眼泪。我想,每个人生命里应该都有那样一个人,无论何时想起他来都想哭,会觉得难过和遗憾。哪怕过去很久很久,只要看见他,还是会泪流满面。回复


来自东营的网友说:评论时间:2021-05-10

动了真感情的人都会喜怒无常。回复


来自昆明的网友说:评论时间:2021-05-10

在什么都不确定的年代,我们总是爱得太早、放弃得太快,轻易付出承诺,又不想等待结果 。回复


来自邳州的网友说:评论时间:2021-05-09

岁月,像一位艺术大师,雕刻着你的青春,渐渐地雕出你的美丽,显露出与众不同的魅力,那一笑一颦牵动着谁的心。回复


来自葫芦岛的网友说:评论时间:2021-05-09

对过去耿耿于怀的人,一般都抓不住未来,而一直“忐忑明天”的人,通常也会错过现在的美好。所以,活在当下吧,和你所热爱的一切,在一起。回复


来自简阳的网友说:评论时间:2021-05-09

祝你遇到那个人,让你看一眼就不再想要别的人。再不济的话,祝你遇到一个人,你兜兜转转一圈回来,发现最好的还是他,刚好他还在等你。回复


来自邵武的网友说:评论时间:2021-05-08

当月光将花影描上了石隙,这粗陋的顽石也化生了媚迹。回复


来自赤壁的网友说:评论时间:2021-05-08

幸福喜欢捉迷藏。我们年轻时,它躲藏在未来,引诱我们前去寻找它。曾几何时,我们发现自己已经把它错过,于是回过头来,又在记忆中寻找它。回复


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